Die älteste Bank der Welt und ihre Skandale

Die älteste Bank der Welt und ihre Skandale

Banca Monte dei Paschi di Siena (BMPS) ist eine der ältesten und bedeutendsten Finanzinstitute in Italien und gleichzeitig die älteste noch aktive Bank der Welt. Ihre Geschichte reicht bis ins Jahr 1472 zurück, als sie in Siena, einer Stadt in der Region Toskana, gegründet wurde.

Ihr ursprünglicher Zweck war es, zinsgünstige Kredite an arme Menschen zu vergeben, die in anderen Finanzinstitutionen keinen Zugang zu Darlehen hatten. Die Bank trug zunächst den Namen "Monte Pio" (eine Art Lombard-Institut) und stand unter der Kontrolle der Regierung von Siena.

Anfangs funktionierte sie als Institution, die Kredite auf Grundlage von Sicherheiten vergab, häufig in Form von Immobilien oder wertvollen Gegenständen. Diese Art der Geschäftstätigkeit verschaffte der Bank das Startkapital und festigte ihre Position als Finanzinstitut in der Region.

Die Gründung der ältesten Bank der Welt

Monte Pio wurde im Jahr 1624 einer Reorganisation unterzogen und wurde ehrlich gesagt erst damals zu einer vollwertigen Bank. Gleichzeitig änderte sich der Name von "Monte Pio" zu "Monte dei Paschi". Die Bank erhielt außerdem eine staatliche Garantie des Großherzogtums Toskana von Ferdinand II.

Im 18. Jahrhundert begann Monte dei Paschi di Siena, Kredite an Landwirte und Handwerker zu vergeben, wodurch die lokale Wirtschaft unterstützt wurde. Bei der Vereinigung Italiens im Jahr 1861 war sie eine der größten Banken des Landes.

Im 19. Jahrhundert weitete die Bank ihre Tätigkeit auf andere Regionen Italiens aus und eröffnete neue Filialen und Niederlassungen. In dieser Zeit wurde sie auch zu einer Aktiengesellschaft, deren Anteile von Privatpersonen erworben werden konnten.

Zwischen 1946 und 1989 eröffnete die Bank Niederlassungen außerhalb Italiens, unter anderem in New York, Singapur, Frankfurt und London.

1999 wurde die Bank an der italienischen Börse notiert.

Bis 2007 wuchs die Bank weiter, doch ab 2008 führte die weltweite Finanzkrise zu finanziellen Verlusten.

In den Jahren 2011–2013 geriet die Banca Monte dei Paschi di Siena in Schwierigkeiten und benötigte Unterstützung von der italienischen Regierung. Die Bank wurde für mangelhafte Risikosteuerung und eine übermäßige Risikobereitschaft kritisiert, was zu einer notwendigen Restrukturierung und einem Wechsel im Management führte. Zeitweise wurde die Bank sogar als „wandelnder Zombie“ bezeichnet.

In den Jahren 2014 und 2016 bestand die Bank den Stresstest der Europäischen Zentralbank nicht. Dieser Test simuliert verschiedene Krisenszenarien, wie wirtschaftliche Einbrüche, steigende Zinsen oder sinkende Vermögenswerte, um zu überprüfen, wie Banken in Extremsituationen abschneiden und ob sie ausreichend widerstandsfähig sind.

Die Bank und das Risiko ihrer Insolvenz

Im Jahr 2017, als die Bank kurz davor stand, ihre Zahlungsfähigkeit zu verlieren, wurde das italienische Ministerium für Wirtschaft und Finanzen durch eine Kapitalerhöhung von 8,3 Milliarden Euro zum Mehrheitsaktionär der Bank. In den folgenden Jahren verkaufte die italienische Regierung Aktien des Instituts und privatisierte es teilweise. Derzeit hält die Regierung 26,7 Prozent der Anteile.

Um einer Insolvenz zu entgehen, kündigte die Bank die Schließung von 600 ihrer 2000 Filialen an und plante den Abbau von 5500 Arbeitsplätzen.

Heute verfügt die BMPS über 1305 Filialen und 126 spezialisierte Zentren, die in ganz Italien verteilt sind. Es lässt sich jedoch nicht leugnen, dass die Bank ohne die Unterstützung des Staates wahrscheinlich insolvent geworden wäre – man kann also sagen, dass die italienischen Steuerzahler letztlich als ihre Retter aufgetreten sind.

Erwähnenswert ist auch, dass BMPS eine beeindruckende Kunstsammlung besitzt, die Werke vieler renommierter Künstler umfasst. Die Bank sammelt seit Jahren Kunstwerke, darunter Gemälde, Skulpturen und andere Objekte – ein spannender kultureller Aspekt dieser Finanzinstitution.

Die älteste Bank der Welt und ihre Skandale

Wie es in der Welt der Finanzen und des großen Geldes oft der Fall ist, blieb auch die allgemein als älteste Bank der Welt anerkannte Banca Monte dei Paschi di Siena nicht von Skandalen verschont – und das in großem Stil.

Zwischen 2005 und 2008 wurde eine Untersuchung geführt, die mit der Anklage gegen die Bankleitung wegen Steuerdelikten endete.

Im Jahr 2007, als die Finanzkrise begann, kaufte der damalige Präsident der Banca Monte die Bank Banca Antonveneta für 9 Milliarden Euro. An sich wäre das kein ungewöhnlicher Schritt gewesen, wäre da nicht der Fakt, dass Banco Santander die gleiche Bank einen Monat zuvor für 2,4 Milliarden Euro weniger erworben hatte. Später stellte sich heraus, dass der Präsident sich kaum mit den Finanzberichten der übernommenen Bank vertraut gemacht hatte. Der Gewinn für Banco Santander aus diesem Geschäft war schlicht beeindruckend. Derselbe Präsident geriet später auch in den Fokus einer Untersuchung zur Privatisierung eines Flughafens, wurde jedoch – wie so oft in der italienischen Justiz – 2017 freigesprochen.

Im Jahr 2012 kam ans Licht, dass die Bank erhebliche Verluste verschleiert hatte, indem sie mit Bilanzmanipulationen und Unregelmäßigkeiten in der Buchführung arbeitete. Die Bank hatte Finanzinstrumente missbraucht, um rund 700 Millionen Euro an Verlusten zu verstecken. Diese Verluste wurden den Aufsichtsbehörden nicht gemeldet. Der Skandal führte zum Rücktritt des damaligen Bankpräsidenten und hatte schwerwiegende Auswirkungen auf das Image von BMPS und seinen Marktwert. In dieser Zeit bat die Bank erneut um staatliche Finanzhilfe.

Im Jahr 2013 wurden verschiedene Szenarien für das weitere Vorgehen geprüft, einschließlich der Möglichkeit einer Insolvenz und der potenziellen Auswirkungen auf andere Finanzinstitute.

Mord oder Selbstmord?

Im Jahr 2013, im Zusammenhang mit einer Geldwäsche-Ermittlung, wurde der Tod von David Rossi, dem ehemaligen Kommunikationsdirektor, offiziell als Selbstmord eingestuft – er soll aus dem dritten Stock gesprungen sein. Sein Tod löste weltweit Kontroversen und Fragen zu den wahren Hintergründen und Umständen dieses tragischen Vorfalls aus. Viele Medien berichteten darüber.

Anfangs wurden zwei Ermittlungen eingeleitet, die jedoch in Richtung Selbstmord führten. Deshalb wurden viele wichtige Fakten übersehen, die bis heute nicht aufgeklärt wurden. Von zwölf verfügbaren Überwachungskameras wurde nur eine überprüft, die Kleidung und blutverschmierten Taschentücher wurden nicht beschlagnahmt, und der Raum wurde nicht nach Blutspuren oder DNA untersucht. Auch wurde nicht überprüft, wer sich zur Tatzeit im Gebäude der Bank aufhielt.

Der Körper des angeblichen Selbstmörders landete mit dem Rücken auf dem Gehweg – was eher wie ein Sturz oder ein Stoß aus dem Fenster wirkte als ein freiwilliger Sprung. Die Ehefrau des Verstorbenen behauptete, ihr Mann wusste zu viel und sei deshalb ermordet worden. Zwei Tage vor seinem Tod hatte Rossi eine E-Mail an den Bankdirektor geschickt, in der er um Zusicherungen bat, dass er dieser Belastung nicht ausgesetzt werden würde. Außerdem teilte er mit, dass er mit dem Staatsanwalt sprechen wolle, der die Ermittlungen in dem laufenden Skandal leitete. Was er damit genau meinte, ließ sich nicht mehr feststellen. Vor seinem Tod schrieb er einen Abschiedsbrief, in dem er seine Frau „Toni“ nannte – ein Name, den er laut ihrer Aussage nie für sie benutzt hatte.

Der zuständige Staatsanwalt erhielt Todesdrohungen – es wurde ihm eine 9-mm-Patrone zugeschickt. Die Ermittlungen ergaben, dass Rossi kurz vor seinem Tod geschlagen wurde – er hatte Prellungen an den Armen und eine Kopfverletzung, was laut dem Bericht des örtlichen Gerichtsmediziners auf einen Kampf vor dem Sturz hindeutete. Auf den Überwachungsaufnahmen war zu sehen, dass zwei Personen an den auf dem Gehweg liegenden, noch lebenden Rossi herantraten und dann weggingen, ohne Hilfe zu leisten.

Trotz all dieser Unstimmigkeiten wurde offiziell festgestellt, dass der ehemalige Kommunikationsdirektor Selbstmord begangen hatte. Nach diesen Ereignissen wurde 2020 ein Ermittlungsverfahren gegen die Richter eingeleitet, die den Fall betreut hatten. 2021 wurde eine parlamentarische Untersuchungskommission zur Aufklärung der Todesumstände eingesetzt. Ob es sich nun um Selbstmord oder Mord handelte – der Fall David Rossi hat seine Wurzeln in der Krise der BMPS.

Nach Rossis Tod kam es zu einer merkwürdigen Serie von Selbstmorden bei Mitarbeitern der Deutschen Bank. Obwohl in keinem Fall offiziell ein Mord festgestellt wurde, gab es Spekulationen, dass Zusammenhänge bestanden haben könnten.

2017 begann ein Gerichtsverfahren gegen die sogenannte „Bande der 5 %“, die von einem ehemaligen Finanzchef angeführt worden sein soll. Die Gruppe soll zahlreiche Kauf- und Verkaufstransaktionen von Wertpapieren und Anleihen, hauptsächlich an unregulierten Märkten, durchgeführt haben. Das Gericht stellte jedoch fest, dass diese Handlungen nicht stattgefunden hatten.

2019 wurden der ehemalige Präsident und Direktoren der Bank zu Haftstrafen wegen Finanzvergehen verurteilt. Das Gericht sah es als erwiesen an, dass eine Verschwörung bestand, um Verluste der Banca Monte dei Paschi di Siena in Höhe von 2 Milliarden Euro in den Jahren 2008–2012 zu verschleiern – durch den Einsatz komplexer Derivate-Verträge. An der Verschwörung waren auch die Deutsche Bank und die japanische Bank Nomura beteiligt. Im Jahr 2022 hob das italienische Berufungsgericht die Urteile jedoch auf und sprach die Angeklagten frei.

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